Credit Collector

Notre objectif est de soutenir nos clients dans leurs engagements vis-à-vis de la banque afin de maintenir un équilibre entre les montants collectés et les commissions nécessaires. Ce soutien est fourni de manière professionnelle et structurée et est lié à la phase de traitement du cycle de collecte. Nous sommes tenus de travailler en équipe et de manière respectueuse, car chaque dossier suit son propre parcours logique de traitement et nous nous relayons pour assurer un soutien optimal à une situation sans retard pour le client.

Description

Mission du département
Au sein du département Crédits, vous ferez partie du département Recouvrement dont l'objectif principal est de :
  • le suivi et la gestion des dossiers en souffrance, le recouvrement des dossiers en amont et en aval des contentieux, la gestion des dossiers à risque et ceux qui sont en phase judiciaire ou de règlement collectif de dettes.
  • L'équipe "Front-end de collecte" regroupe toutes les activités visant à empêcher le transfert des dossiers vers les cas litigieux, avec les objectifs suivants
  • guider les clients (leur rappeler leurs obligations et les conséquences d'un retard de paiement),
  • informer les clients des possibilités de paiement telles que les prélèvements automatiques, les ordres permanents, les annulations de lignes de crédit, etc.
  • Motiver les clients à rattraper les arriérés par le biais de promesses de paiement.
Comme cette fonction est en première ligne pour garantir les remboursements en temps voulu de notre portefeuille de crédits à court terme, de cartes et de limites de crédit, elle est d'une importance capitale dans la gestion des risques de la banque.

Principales tâches et responsabilités :
La tâche principale du gestionnaire des litiges à risque moyen est de contacter par téléphone (et autres médias appropriés) les clients en retard de paiement (jusqu'à 3 mois) afin de les motiver à apurer leurs arriérés en obtenant une promesse de paiement que nous saisissons dans notre système de gestion.
Les contacts téléphoniques visent également à :
  • leur rappeler les mensualités en retard,
  • proposer des solutions pour éviter une récidive et maintenir une bonne relation (ex : domiciliation, ordres permanents, etc...)
  • recueillir des informations qui nous permettent de mieux comprendre la situation du client,
  • donner les explications nécessaires sur le fonctionnement des différents produits (compte courant, carte de crédit, prêt personnel, etc.)
  • expliquer les conséquences du non-paiement et empêcher le client de recourir au service des litiges.

Votre profil

Compétences :
  • Bilingue (NL & FR)
  • Orientation client
  • Compétences orales
  • Proactive
  • Résultat orienté
Expérience souhaitée :
Une expérience similaire dans la gestion des comptes clients ou dans un centre d'appels est requise.

Offre

Notre client est actif dans le secteur bancaire.

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